，從業(yè)人員應自覺遵守“所在機構的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則”的規(guī)定
。
從這個案例我們可以看出，投資者一定要明確區(qū)分證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務與從業(yè)人員違規(guī)代客理財行為
。依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條的規(guī)定，證券公司可以依照《證券法》和本條例的規(guī)定
，從事接受客戶的委托
、使用客戶資產(chǎn)進行投資的證券資產(chǎn)管理業(yè)務
。投資所產(chǎn)生的收益由客戶享有
，損失由客戶承擔，證券公司可以按照約定收取管理費用
。證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務
，應當與客戶簽訂證券資產(chǎn)管理合同
，約定投資范圍
、投資比例、管理期限及管理費用等事項
。證券資產(chǎn)管理業(yè)務屬于公司行為
，以證券公司為主體與投資者書面簽署相關資產(chǎn)管理合同。而從業(yè)人員代客理財屬于從業(yè)人員個人行為
，一般是從業(yè)人員與投資者私下簽署相關合同或口頭約定相關內(nèi)容
。目前證券公司嚴禁從業(yè)人員從事違規(guī)代客理財活動，采取了一系列嚴密防范措施
，并在對投資者進行電話回訪過程中進行了充分的風險揭示。在這樣的情況下
，如果投資者仍然私下委托從業(yè)人員為其理財
，則一般認定為從業(yè)人員的個人行為，投資者一旦因違規(guī)代客理財產(chǎn)生虧損，投資者只能向從業(yè)人員主張權利
。
投資者不能盲目相信從業(yè)人員違法承諾
，應保持理性投資理念，努力提高自身專業(yè)知識與經(jīng)驗
。投資者只有通過不斷地學習，了解證券市場各類業(yè)務規(guī)則
、產(chǎn)品
，分析市場信息、進行獨立判斷
，不斷積累投資經(jīng)驗
，才能有效地防范風險、獲取投資收益
。